En términos de fraude financiero, las pequeñas y medianas empresas son las más vulnerables y susceptibles.

Lo anterior porque son empresas que tienen menos controles, muchas veces son lideradas por gente joven, y son más difíciles de recuperarse que las empresas mayores que tienen más elementos de actuación, aunque también pueden estar en riesgo de verse afectadas.

Se estima que en México el 43% de las empresas no tienen controles para evitar un fraude, lo que no es posible medir es cuánto ha crecido la industria del fraude por razones obvias.

“La cifra negra en cuestión de fraude es gigante, la realidad es que muchos de los fraudes no son reportados, no son registrados y no se presentan las denuncias, es muy difícil tener una medición.

“Pero lo que sí podemos saber es que, con la digitalización, el trabajo remoto, con todo lo que ha venido con la Inteligencia Artificial y el manejo de la nube, cada vez más el fraude de identidad es un problema que aqueja a las compañías”, advierte Alejandro Toiber, Country Manager de Xepelin de México.

Contra el fraude financiero

Xepelin es una plataforma tecnológica líder en soluciones de financiamiento para empresas, especialmente para Pymes, que les permite organizar su información, principalmente sus cuentas por cobrar, sus cuentas por pagar, su flujo de efectivo, y además se les ofrece apoyo financiero.

Durante la presentación de Xepelin ante los medios de comunicación, la Dra. Muna Buchahin, auditora forense y experta anticorrupción, dictó la conferencia “Fraude financiero en Nuevo León, retos y oportunidad en un entorno de rápido crecimiento”.

Y durante su charla advirtió que el robo de identidad creció un 500% en México, y que en Nuevo León los tipos de fraude más comunes son las empresas “fachada” y el facturaje como una manera de evadir impuestos al simular que los pagan.

“¿Por qué en Nuevo León hay mayor nivel de fraude? Porque hay más industria de carácter global, se mueve más dinero, hay más ingreso, más oportunidades”, dijo Buchahin.

Del modus operandi de quienes hacen este tipo de fraudes es que cada vez más van escalando, ahora tienen dentro de los bancos “socios delincuenciales” que les ayudan a cometer el delito.

En el caso del facturaje, Muna Buchahin dejó claro que en Nuevo León es donde se fabrican estas facturas que no son auténticas y que las utilizan como un método de evasión.

Plataforma tecnológica líder

 El fraude es un delito que en su origen es multifactorial. Es un tema que no se resuelve solo, ni con una sola solución.

“Xepelin además de dar financiamiento a las Pymes y ayudarles a monetizar sus cuentas por cobrar y ayudarles a financiar sus cuentas por pagar, les damos una solución que se llama X Data, que les permite conocer a sus proveedores y clientes.

“A través de este desarrollo tecnológico pueden realizar un análisis en cuestión de segundos sobre quiénes son sus clientes, con quién trabajan sus proveedores, si sus clientes tienen información negativa, si aparece en alguna lista negra, si algún socio o accionista está en alguna lista de personas políticamente expuestas, y eso les permite saber con quién están trabajando”, explicó Alejandro Toiber.

El Country Manager de Xepelin de México advirtió que ante una economía tan dinámica y con tanto movimiento de mercancía a nivel internacional es muy importante saber con quienes se está haciendo negocios.

“Y el dinamismo de la economía provoca que hacer estas revisiones nos generen costos importantes. X Data es una solución totalmente digital, y en cuestión de segundos puedes tener una opinión sobre tus clientes o proveedores, si pueden representar un riesgo de fraude o reputacional; o si estos proveedores esta reportado por algún tema transaccional no correcto”, insistió.

Actualmente Xepelin atiende todo tipo de empresas, de todo tipo de sectores, “pero a las Pymes nos enfocamos mucho en darles esta solución, que muchas de las soluciones que ofrece Xepelin son de manera gratuita para las empresas; pero además a eso pueden tener acceso al financiamiento que ofrecemos a las compañías”.

Xepelín es una empresa que nace en Chile en el 2019 y que tiene presencia en México.

“Aquí en Nuevo León contamos con un equipo que atiende específicamente a las compañías de la zona. Nos enfocamos en empresas y personas físicas con actividad empresarial”, concluyó.